Comment les assureurs investissent
Les investissements des assureurs aident à couvrir les
règlements futurs et stimulent l'économie du Canada
L'actif des fonds distincts s'accroît au taux annuel moyen de 6,6 %. La part
correspondante de l'actif global de l'industrie est passée, en dix ans, de 35 % à 41 %.
Depuis dix ans, l'actif du fonds général a augmenté de 3,8 % par an. Les placements du
fonds général soutiennent d'autres contrats (règlements futurs attendus), les autres passifs
et le capital requis.
300 G$
350 G$
200 G$
250 G$
150 G$
100 G$
50 G$
27 G$
277 G$
Obligations
91 G$
52 G$
Actions
305 G$
Fonds
communs
de
placement
48 G$
3 G$
Prêts
hypothécaires
22 G$
12 G$
Biens
immobiliers
92 G$
9 G$
Trésorerie
et autres
placements
63 G$
Autres
Les assureurs de personnes maintiennent des
niveaux de capital réglementaire élevés pour
protéger les titulaires de contrats
En 2022, le ratio du capital total* des assureurs de personnes canadiens était
de 129 %**, niveau largement supérieur à la cible réglementaire de 100 %.
En maintenant une solide base de capital, les assureurs vie et maladie sont
en mesure de protéger titulaires de contrats, clients et créanciers, et de
satisfaire aux attentes élevées des autorités de réglementation.
* Correspond au total des réserves de capital (marge disponible, provision d'excédent et dépôts
admissibles) en tant que pourcentage du capital réglementaire requis pour couvrir les risques.
** 129 % pour les (ré)assureurs sous réglementation fédérale, à l'exclusion des sociétés de secours
mutuels et des (ré)assureurs vie et maladie présents au Canada au moyen de succursales.
129%
le ratio du
capital total
Faits sur les assurances de personnes au Canada // Édition 2023
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