CLHIA-ACCAP

2 L'industrie canadienne des assurances de personnes présente les caractéristiques qui suivent. Elle commercialise une vaste gamme de produits contribuant à la sécurité financière de 28 millions d'assurés au Canada. Parmi ces produits, tant individuels que collectifs, citons l'assurance vie, les rentes (y compris les REER, les FERR, les CELI et les régimes de retraite), de même que les régimes complémentaires d'assurance maladie. Elle est hautement compétitive. Au Canada, 97 sociétés d'assurance vie offrent aux Canadiens une large gamme de produits d'assurance vie et de gestion du patrimoine. Parallèlement, 127 sociétés (dont 72 sociétés d'assurance vie) leur offrent un grand choix de produits d'assurance maladie et d'assurance invalidité. Les sociétés appartenant à des intérêts canadiens se partagent 81 % du marché des assurances de personnes. Elle verse en prestations 83,5 G$ par année, soit plus de 1,6 G$ par semaine. Plus de 90 % de ces sommes sont versés aux assurés de leur vivant sous forme de rentes, d'indemnités d'invalidité, de prestations d'assurance maladie, de participations, de valeurs de rachat et de capitaux d'assurance mixte échue. Le reste est versé aux bénéficiaires sous forme de capitaux-décès. Elle est un investisseur majeur dans l'économie canadienne, détenant au pays à la fin de 2014 un actif de 721,2 G$. Près de 90 % de cet actif national (soit plus de 630 G$) étant affectés à des placements à long terme, l'industrie constitue l'une des principales sources d'investissements institutionnels à long terme au Canada. Elle joue un rôle de premier plan pour ce qui est de répondre aux besoins de financement de tous les ordres de gouvernement au Canada. En 2014, l'industrie détenait en effet pour 29,3 G$ de titres fédéraux, pour 80,9 G$ de titres provinciaux, et pour 11,4 G$ de titres municipaux, soit un total de 121,6 G$ représentant 17 % de son actif global. Elle est bien capitalisée. Le ratio du montant minimal permanent requis pour le capital et l'excédent (MMPRCE), qui mesure la solidité des fonds propres de chaque assureur de personnes canadien, s'élevait en moyenne à 236 % à la fin de 2014, ce qui dépasse largement la cible de surveillance, de 150 %, des autorités de réglementation. I re partie Quelques faits sur l'industrie Revenu-primes au Canada – 2014 (en G$) Assurance maladie Assurance vie collective 4,3 Assurance vie individuelle 13,8 Rentes individuelles 14,6 Rentes collectives 27,9 Régimes non assurés 14,3 Régimes assurés 24,5 Total : 99,4 G$ Total : 721,2 G$ Actif de réassurance 45,0 Prêts hypothécaires 43,7 Actions 108,6 Titres d'organismes de placement collectif 183,5 Sociétés 137,4 Gouvernements 121,6 Autres 41,4 Espèces 19,8 Biens immobiliers 20,2 Obligations Actif au Canada – 2014 (en G$)

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