LE RÔLE CAPITAL DE
L'AGENT D'ASSURANCE VIE
Rencontre avec l'agent
L'agent que vous aurez choisi discutera avec vous de vos objectifs financiers. C'est
à ce moment qu'un climat de franchise et de confiance doit s'établir.
• Soyez prêt à répondre à des questions personnelles sur votre situation
financière et familiale. Expliquez à l'agent ce que vous recherchez et ce que
vous pouvez vous permettre. Ce que vous dites à l'agent reste confidentiel.
• N'acceptez pas qu'on propose une solution unique à vos besoins d'assurance
vie. Évitez les agents qui essaient de vous vendre un contrat en particulier sans
vous proposer d'autres formules.
• Demandez à avoir des précisions par écrit (exposés).
• Méfiez-vous si l'agent vous propose de remplacer vos polices en vigueur.
(Pour en savoir plus sur les remplacements de polices, reportez-vous aux
pages 27 et 28.)
• Posez des questions. Voici quelques exemples :
1. Qu'est-ce qui, exactement, est garanti dans la police, et qu'est-ce qui ne l'est
pas – pour ce qui est notamment des primes et des prestations?
2. Les prestations reçues au titre de la police sont-elles assujetties à l'impôt sur
le revenu?
3. Quel service après-vente l'agent offre-t-il?
• Une fois votre décision prise, lisez attentivement la proposition d'assurance
avant de la signer. En signant, vous autorisez la société d'assurances à vérifier
vos antécédents médicaux en toute confidentialité. (Vous trouverez aux pages
24 et 25 des précisions sur le respect du caractère confidentiel des renseignements personnels.)
• Dites à l'agent que lorsque la police vous sera remise, normalement dans les
30 jours, vous voudrez qu'il la revoie intégralement avec vous. Si la police ne
correspond pas à ce que vous pensiez avoir souscrit, vous pouvez changer
d'avis. (Voir page 27.)
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